10 вещей, которые нужно знать перед своей первой инвестицией в криптовалюту

Не инвестируйте больше, чем готовы потерять

В данный момент криптовалюты являются одними из самых рискованных инвестиций в мире. При этом индустрия всё ещё слабо регулируется, а безопасность пользователей цифровых активов гарантируется самими криптобиржами — которые, как известно, периодически стают жертвами хакерских атак. Приготовьтесь к тому, что в крипте нет внятных механизмов возмещения убытков в форс-мажорных ситуациях, так что рассчитывать придётся только на себя.

Именно поэтому сумма ваших инвестиций не должна быть слишком существенной для вас. То есть в случае их потери ваше финансовое положение не должно оказаться на грани краха.

Всегда изучайте проекты

Перед инвестицией в криптовалюту будьте готовы потратить хотя бы пару часов на вдумчивое изучение проекта, его задачи, команды разработчиков и их целей. Попытайтесь определить истинную ценность своей инвестиции — тот факт, что «кто-то готов купить монеты по большей цене», сам по себе не является удовлетворительной причиной вкладывать деньги.

Как проводить исследование? Начните с сервиса CoinMarketCap — изучите метрики монеты в виде максимального количества, механизма эмиссии, торговых объемов, доступных бирж и так далее. Затем пообщайтесь с представителями комьюнити проекта в разных социальных сетях по типу Реддита или Телеграма. При этом остерегайтесь тех сообществ, где настойчиво предлагают купить актив, обещая космические прибыли.

Сопротивляйтесь FOMO

FOMO (от английского Fear of missing out) — это чувство упущенной выгоды. Грубо говоря, ощущение, как будто «поезд уже уехал», а вам никогда больше не заработать больших денег в индустрии криптовалют. На самом деле это ложное представление новичков о рынке — он всегда будет давать возможность получить прибыль, пока будут существовать активные спекуляции цифровыми активами.

Открываете CoinMarketCap и видите, что какая-то монета резко выросла на 30-40 процентов? Не спешите её покупать. Очень часто за таким стремительным ростом следует обвал, который и может стать выгодной точкой входа в сделку.

Всё слишком хорошо, чтобы быть правдой

Криптовалюта изобилует мошенниками, хакерами и всякого рода не самыми добросовестными личностями. Людей, обещающих, что их проект обгонит Биткоин, более чем достаточно. Но так ли это? Есть только один способ узнать это — тщательное исследование проекта.

Доверяй, но проверяй

В этом пункте речь пойдёт о совсем уж очевидных способах обмана — фейковых раздачах криптовалют. На этих схемах мошенники зарабатывают десятки миллионов долларов, причём каждый год находятся новые жертвы этой незамысловатой «лотереи».

Вы, наверное, сами часто видели в Твиттере сообщения о раздаче «бесплатных» монет от лица знаменитостей, которые якобы обещают удвоить сумму отправленной криптовалюты. Все эти публикации — фейк для завлечения доверчивых новичков.

На самом деле, многие социальные платформы кишат тысячами ботов, обещающих участие в раздаче криптовалюты «за небольшую плату». Многие из них даже имеют верифицированные аккаунты. Естественно, никто раздавать биткоины не собирается — «взносы» просто забирают себе мошенники.

Цена — не главное

Ещё одна распространенная ошибка новичков — интерпретировать ценность монет в долларовом эквиваленте. К примеру, монеты ценой в несколько центов вызывают гораздо больше интереса, чем Биткоин, так как они якобы «дешевле». В действительности же большую роль в этом уравнении играет максимальное количество монет, их эмиссия и капитализация проекта.

К примеру, криптовалюта с миллиардами выпущенных токенов явно будет дешевле доллара. И наоборот, есть проекты вроде yearn.finance, где выпущено всего несколько тысяч монет. Тот же YFI быстро взлетел до десятков тысяч долларов из-за такого предложения токенов, хотя сама цена ещё не определяет ценность проекта как такового.

Не ваши ключи, не ваши монеты

Криптовалюты — это актив, полная ответственность за безопасность которого ложится на плечи его владельца. Факт единоличного владения криптой определяется тем, есть ли только у одного пользователя приватные ключи и другие секретные комбинации к его кошелькам. Если же криптовалюта размещается на сторонних платформах — биржах, обменниках и других сервисах — всегда существует вероятность её безвозвратной потери.

В истории крипторынка счёт количества взломов разных платформ идет на десятки. Эта участь не обошла стороной даже одну из крупнейших на сегодняшний день бирж Binance, ведь пару лет назад была совершена хакерская атака на торговую площадку. Вдобавок подобные атаки вовсе стали причиной прекращения деятельности целых стартапов. Яркий пример — история Cryptopia.

Напомним, в криптосфере практически нет действующих механизмов защиты пользователей от взломов и возмещения потенциальных убытков. Поэтому старайтесь не хранить большую часть своих криптовалют на биржах. Лучше всего для этой цели использовать холодные аппаратные кошельки.

Помимо инцидентов с хакерами, биржи также могут заблокировать вам возможность вывода средств в любое время по разным причинам, ссылаясь на правила о противодействии отмыванию денежных средств или проблемы с платежеспособностью. Даже помимо этого, на некоторых биржах просто нет инфраструктуры, необходимой для постоянной работы — например, Coinbase часто «падает» в периоды резких изменений цен криптовалют. Вывод: если у вас нет собственного кошелька, у вас нет стопроцентной гарантии защищённости своих денег.

Вы можете купить часть Биткоина

Многие думают, что не смогут себе позволить инвестировать в BTC: всё же его стоимость сегодня превышает отметку в 32 тысячи долларов, и не у каждого начинающего инвестора найдется такая сумма хотя бы на одну монету. К счастью, покупать целый биткоин совсем необязательно — вы всегда можете приобрести его часть.

Для справки: в одном биткоине есть 100 000 000 сатоши — наименьших неделимых частиц монеты. В теории вы можете получить во владение хоть 1 сатоши, хотя это и не выгодно из-за комиссий. Но в целом сейчас даже на 20 или 100 долларов можно быстро приобрести BTC, так что для обучения инвестициям не нужно огромных денег.

Проблемы с налогами

В России налогообложение цифровых активов остаётся спорным вопросом. Пару лет назад в Госдуме начали работу над законом о цифровых активах, который был принят официально в июле 2020 года. Впрочем, он так до конца и не прояснил роль Биткоина в экономике, а также не дал точных механизмов взымания налогов с инвесторов в криптовалюты. То есть имея во владении цифровые активы, вы до сих пор можете обменивать их на валюту в обменниках или прибегнуть к прямому выводу денег с криптобирж.

Впрочем, нет никаких гарантий, что поступающие к вам деньги не вызовут вопросов у налоговых органов. В других странах по типу США уже есть отлаженные механизмы отношений с государством в этом вопросе. Ну а вывод крупных сумм в РФ до сих пор сопряжён с рисками.

Не смотрите на графики весь день

Рынок криптовалют работает круглосуточно и постоянно дает возможность заработать. Вы можете проводить время с семьей, заниматься спортом, работой или другими делами, при этом ничего не теряя в своих инвестициях. Наоборот, разнообразие в занятиях и перерывы намного благоприятнее влияют на психическое состояние трейдера, чем кропотливый поиск паттернов на графиках без какого-либо отдыха.

Всегда держите в уме свои долгосрочные и краткосрочные цели, не вкладывайте в активы сразу все доступные деньги и откупайте монеты по мере их просадок в цене — если речь идет о бычьем тренде, конечно же. Все вышеописанные правила не сделают вас миллионером за ночь, но помогут избежать убытков в самом начале и дадут основу для разработки собственной прибыльной стратегии.

Ещё больше полезной информации ищите в нашем крипточате. Там поговорим и о других интересных вещах.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ, ЧТОБЫ БЫТЬ В КУРСЕ.